По данным информационного центра МВД, количество преступлений по статье «Мошенничество» в 2014 г. составило 72, в 2015-м их количество возросло на 17%. В этом же году только за первые пять месяцев по данной статье возбуждено уже 59 уголовных дел. Для сравнения: за аналогичный период 2015 г. было зарегистрировано лишь 35 мошенничеств.
Очевиден не только рост данной категории преступлений, специалисты констатируют и тот факт, что мошенники стали действовать с особой циничностью и даже дерзостью. Основное «орудие» преступника – хитрость, и как следствие – обман.
Так, в 2015 г. сотрудниками МВД было раскрыто беспрецедентное для нашей республики преступление. 23-летняя сотрудница государственного резервного фонда, воспользовавшись служебным положением, предлагала предпринимателям свои услуги. Потенциальные жертвы надеялись, что смогут получить под свой бизнес льготное кредитование по низким процентным ставкам. Свои услуги мошенница оценила в 30 тысяч долларов США. Количество потерпевших растет. Подозреваемая под стражей.
В 2014 г. был задержан житель Республики Молдова, который при помощи поддельных документов похищал денежные средства со счетов граждан Соединенных Штатов Америки. Афера стала возможной в результате взлома одной из систем международных денежных переводов. Задержанный 30-летний житель г.Кишинева для получения переводов использовал разные поддельные паспорта гражданина Румынии. Установлено 5 фактов его преступной деятельности. Общая сумма похищенных денежных средств составила 4000 долларов США.
В том же году сотрудники МВД раскрыли мошенничество на сумму более 200 тысяч долларов США. За помощь в оформлении загранпаспорта Российской Федерации 44-летняя бендерчанка брала со своих клиентов от 1,5 до 5 тысяч долларов США. На протяжении года она собирала у доверителей документы и деньги, после чего с ними скрылась. От преступных действий подозреваемой пострадало более 40 человек. Как выяснилось, женщина не являлась сотрудницей каких-либо официальных структур, уполномоченных заниматься оформлением таких документов, и, следовательно, получить гражданство для своих клиентов законным путем она не могла. Подозреваемая на протяжении 9 месяцев скрывалась за пределами республики. Благодаря успешно проведённой операции сотрудники МВД задержали женщину, когда она прибыла в Приднестровье, чтобы продать своё жильё.
Материалы некоторых уголовных дел поражают уровнем наивности пострадавших граждан. Люди, рискуя собственным благосостоянием, дают взаймы суммы, которые вполне могли бы обеспечить им самим долгое безбедное существование.
В правоохранительные органы обратился бендерчанин, он просил привлечь к ответственности гражданина М. Последний, войдя в доверие к потерпевшему, взял денежные средства в сумме 48 200 долларов США для бизнеса. И до настоящего времени долг не вернул.
В 2014 г. поступило заявление от 73-летней пенсионерки о том, что гражданин Д. под предлогом оказания юридической помощи завладел принадлежащими ей 1500 долларами США. Помощь не оказал, деньги не возвращает.
22 человека пострадали от преступных действий бендерчанки. Женщина под различными предлогами просила знакомых оформить на их имя кредиты в банках. Деньги ей нужны были на развитие бизнеса. За услугу каждому она сулила хорошие проценты и брала обязательства погашать задолженность перед банком. Однако своих обещаний не сдержала. Общая сумма ущерба, причиненная потерпевшим, исчисляется десятками тысяч долларов.
Раскрытие данной категории преступлений осложняется, прежде всего, сроком давности совершенного мошенничества. Потерпевшие, как правило, смиряются с фактами невозврата денег на несколько лет, пытаются решить вопрос самостоятельно, лелеют надежды на пробуждение совести у занявшего деньги и только потом принимают решение обратиться в правоохранительные органы. Стоит заметить также, что чаще всего потерпевшие не могут предоставить каких-либо документов, подтверждающих тот факт, что деньги были предоставлены взаймы или на оказание какой-нибудь услуги.
Не менее популярным способом совершения мошеннических действий является так называемая торговля с рук. Речь идет о продаже определенными лицами всевозможных товаров, начиная от мобильных телефонов, пледов, постельного белья, бижутерии, специй, бытовой техники и заканчивая золотыми изделиями. Обращаем ваше внимание, что слово «золотые» не стоит воспринимать буквально. На поверку их заменяют самые дешевые поделки из блестящего металла. Впрочем, судя по количеству обманутых граждан, обратившихся впоследствии в милицию, весь предлагаемый им товар – неизвестного происхождения и весьма низкого качества. По данным криминальной статистики, таких преступлений выявляется в год около 5 %, но данные цифры не окончательны, т.к. в большей степени пострадавшие не заявляют о данных фактах.
Теперь о гадании. Будучи хорошими психологами и владея навыками гипноза, некоторые мошенники с легкостью находят в толпе безупречную жертву. Стоит лишь заговорить с ними, посмотреть им в глаза – и вы уже безвольный клиент. Открыв дверь квартиры и увидев незнакомого человека с ребенком, который просит воды или разрешения перепеленать дитя, лучше проявите бдительность, пусть даже она покажется вам жестокой. Только в этом году зарегистрировано несколько фактов, в которых беспечные хозяева, впустив в жилище незнакомую женщину, оказались обворованными.
Бич современного общества – финансовая пирамида. Глобальнейшая афера всех времен и народов бывшего СССР, развернувшаяся на глазах у целой страны, население которой без оглядки приняло самое активное участие в её деятельности, так ничему наших граждан и не научила. С невероятной настойчивостью сотни людей продолжают попадаться в разбросанные «сети» мошенников.
Финансовая пирамида – это такая модель получения дохода, где происходит перераспределение денежных средств от нижестоящих участников пирамиды к вышестоящим. При этом «верхушка» пирамиды всегда получает больше, чем нижние звенья, и, соответственно, в накладе не остаётся. Но, как чаще всего бывает, возможность попасть в «верхушку» – это только иллюзия.
Главная причина, по которой модель финансовой пирамиды до сих пор существует и, наверное, никогда не исчезнет, – это стремление людей к быстрому обогащению без каких-либо усилий. За последний год в соседней Молдове сотрудниками правоохранительных органов был возбужден ряд уголовных дел. Жертвами финансовых махинаций стало около полумиллиона людей, среди них и наши соотечественники – приднестровцы. Но зачем заглядывать к соседям, если и у нас есть свои «спруты», раскинувшие «щупальца» на умы и сознание граждан. К примеру, как следует из материалов уголовного дела, гражданин Н. организовал некий фонд с крайне простой схемой деятельности, а именно: для вовлечения в финансовую пирамиду максимального количества участников организация предлагала вкладчикам выплаты в размере 240% годовых от суммы взноса в рублях ПМР с ежедневным начислением процентов. Минимальный вклад составлял 5 000 рублей ПМР. Желающих попытать удачу оказалось так много, что только на сбор заявлений от пострадавших потребовался целый год, и заявления продолжают поступать. Как рассказывают потерпевшие, им предлагалось внести деньги путем интернет-платежей. В первые месяцы на электронный кошелек 1% от суммы вложения действительно приходил ежедневно, но вскоре все прекратилось. Связаться с представителями фонда было уже невозможно.
К сожалению, раскрыть такое преступление довольно сложно, т.к. на просторах Интернета мошенники поднаторели умело «заметать» свои следы. Тем не менее, два фигуранта дела были все-таки задержаны. Возбуждено уголовное дело. Обвиняемым грозит наказание до 5 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Не менее поражают циничностью и преступления, совершенные совсем недавно. Мошенники делают ставку исключительно на пенсионеров. Под видом работников известной в республике коммерческой фирмы они объявляют своим жертвам о якобы широкомасштабной акции. Есть предположения, что преступники использовали в беседе гипнотические способности, так как в каждом из зафиксированных случаев потерпевшие отдавали аферистам буквально все свое состояние. Так, в г. Бендеры у магазина «Ветеран» по ул. Павлика Морозова 78-летняя пенсионерка передала незнакомцам, молодому человеку и девушке, 2500 леев РМ и 300 долларов США. Злоумышленники пообещали пожилой женщине ценные подарки за участие в праздничной акции, якобы проводимой одним из торговых центров. Когда пенсионерка пришла в магазин за выигрышем, она обнаружила в запечатанном конверте, переданном ей мошенниками, не счастливый «лотерейный» билет, а газетные вырезки.
В другом случае 87-летняя бендерчанка собственноручно отдала всё тем же мошенникам тысячу долларов США. А 78-летняя пенсионерка из г. Днестровска вынесла из квартиры деньги, которые откладывала на свои похороны – 10 тысяч рублей ПМР и 100 евро.
По каждому из фактов возбуждены уголовные дела. На задержание преступников ориентированы все силовые структуры республики.
Стать жертвой мошенников легко, но также легко и не стать ею. Для этого достаточно соблюдать несколько важнейших правил. Прежде всего, защищайте свою личную информацию, данные банковских карт. Их стоит оберегать как в реальной жизни, так и в сети Интернет. Будьте бдительны при общении с незнакомцами, как на улице, так и в социальных сетях.
Не стоит доверять людям, которые предлагают вам услуги, товары или работу. Не торопитесь отдавать деньги, потратить их вы всегда успеете.
Проверяйте информацию, которая поступает вам на мобильный телефон и компьютер. Пусть недоверчивость и бдительность станут вашими постоянными спутниками. Возможно, это несколько усложнит ваше общение, но сохранит ваши средства.
Олег Федоров.
